Оспаривание сделок должника при банкротстве
Последнее обновление:
Оспаривание сделок должника при банкротстве осуществляется по общим и специальным основаниям. Процедура преследует цель признания сделки недействительной с вытекающими из этого негативными последствиями (N127-ФЗ, ст. 61.2). Заинтересованное лицо, выступающее инициатором мероприятия, принимает в расчет не только положения указанного закона, но и нормы ГК РФ, регулирующие общие основания незаконности сделок.
Общее понятие о банкротстве
Несостоятельность – это статус, который присваивается как гражданам, так и юридическим лицам по основаниям и при условиях, определенных в законе. Вопрос о признании субъекта права банкротом решается в АС РФ. Его акт выступает юридическим фактом, по которому возникают права, обязанности не только у заинтересованной стороны, но и у банкрота.
Потенциальный банкрот не в состоянии удовлетворить поступающие от кредиторов требования. В течение 3 месяцев он не платит по финансовым обязательствам. Сумма долгов – от 300000 рублей для ЮЛ и 500000 для граждан. Это признаки, сопровождающие банкротство. С ними можно обращаться в суд.
Банкротство – это процедура, включающая мероприятия, направленные на должника в отношении:
- объективного анализа его хозяйственной деятельности и оценки платежеспособности;
- подтверждения факта несостоятельности;
- определения мер, которые способствуют оздоровлению предприятия;
- исполнения финансовых обязательств перед кредиторами, как частными, так и государственными.
Банкротство включает несколько этапов, последовательно меняющих друг друга. Это наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение. Каждому из этапов посвящены статьи N127-ФЗ от 2002 года.
Итог банкротства заключается в том, что если меры финансового оздоровления не подействуют на предприятие, то ЮЛ ликвидируется, долги списываются. Ликвидация предприятия означает прекращение его работы, исключение из ЕГРЮЛ. В качестве хозяйствующего субъекта, осуществляющего предпринимательскую деятельность, фирма заканчивает свое существование.
Долги после расчетов с кредиторами аннулируются, то есть списываются. За исключением некоторых, например, по алиментным обязательствам, по ущербу жизни и здоровью граждан.
Общие сведения о действительности сделок
Сделка – это действие граждан или ЮЛ в правовом поле, направленное на возникновение, изменение или окончание правоотношений между ними. Главное заключается в правомерности поведения обоих участников и достижения в договоре цели, которая не противоречит закону. Признаками сделки выступают:
- юридический факт;
- волевое действие сторон;
- юридическое поведение (правомерное).
Сочетание трех признаков выступает стимулом к возникновению у участников прав и обязанностей. Кроме того, их изменению и прекращению.
Действительная сделка – это договор, заключение которого протекает в условиях:
- законность;
- правосубъектность участников правоотношения: дееспособность+правоспособность;
- достижение цели, во имя которой стороны подписали друг с другом контракт;
- соблюдение формы подписания сделок.
Важным условием действительности контрактов выступает их форма. Несмотря на то, что закон разрешает заключать некоторые из них устно, письменная форма обязательна в большинстве случаев. И это логично: только из письменного документа, составленного грамотно и лаконично, по пунктам, можно понять истинную волю сторон.
Для чего нужна процедура оспаривания сделок при банкротстве?
Часто руководители фирм, предприятий, понимая, что дело идет к банкротству, пытаются вывести активы из хозяйственной деятельности. Делают это разными способами, включая и заключение договоров. Через банкротство проходят оспоримые сделки. И признать их таковыми через суд заинтересованы, прежде всего, кредиторы, чтобы увеличить объем конкурсной массы, реализуемой с целью удовлетворения их требований.
Часто признаются сделки недействительными в рамках банкротства не только заключенные потенциальным должником, но и другие финансовые операции, например, перечисление наемному персоналу заработной платы.
Какие сделки могут быть признаны недействительными
Не все сделки банкрота незаконные. Законодатель для полного рассмотрения обстоятельств их заключения приводит общие и специальные основания, по которым они признаются недействительными.
Условия оспаривания контрактов играют важную роль. Первое, о чем стоит знать при подозрении на их незаконность – это введение процедуры банкротства на фирме. Вопрос решается через суд, который актом признает несостоятельность предприятия и вводит арбитражное управление.
Второе – это наличие договора, который был оформлен в период несостоятельности. В отдельных случаях подозрение падает на сделки, которые были проведены до внедрения арбитражного управления. Особое внимание уделяется контрактам, заключенным с задачей явного ухудшения материального состояния фирмы. В тот момент, когда несостоятельность не введена в официальном порядке, но становится очевидным факт ее неизбежности.
Третье – это ход самой сделки. Недействительными оказываются контракты, содержащие в себе прямые и косвенные намерения добиться отчуждения имущества фирмы, а также перевода основных, оборотных фондов в пользу других организаций.
Виды сделок и срок давности для их оспаривания
Законодатель ввел общие и специальные основания, по которым происходит оспаривание сделок должников. И разграничил их по НПА. Следовательно, для понимания сути оспаривания и мотивов, следует опираться на нормы ГК РФ и N127-ФЗ.
| ГК РФ (статьи) | N127-ФЗ (статьи) |
|---|---|
| ОСНОВАНИЯ ОСПАРИВАНИЯ СДЕЛОК: |
|
| Ст. 166 ГК РФ по вопросам недействительности сделок отсылает к гл. 9, параграф 2. | ч.1 ст. 61.2 – встречное исполнение (неравноценное), срок давности – в течение года до начала банкротства, после признания фирмы несостоятельной |
| 168 – противоречит нормам законодательства | ч. 2 ст. 61.2 причинение кредитором имущественного ущерба, намеренно; условие: контрагент оповещен о том, что должник не платежеспособен; давность: 3 года до банкротства, после признания предприятия в этом статусе |
| 170 – мнимая, притворная, совершаемая для других целей в противовес написанных в договоре | предпочтительные сделки, ориентированные на: • изменение очередности погашения долговых обязательств; • назначение обеспечительных мероприятий в отношении определенного кредитора; • окончание требования, срок погашение которого не начался. давность: при условии, что контрагент был осведомлен о том, что банкрот неплатежеспособен – за 1 и 6 месяцев до признания его в этом статусе, после банкротства |
| 173 – противоречит целям деятельности, которые обозначены в учредительных документах | - |
| 174 – совершенные с превышением своих полномочий руководителями фирм | - |
| 174.1 – предмет сделки – имущество, право на распоряжение которым ограничено или полностью запрещено | - |
| Право на оспаривание: | |
| Ст. 166, п. 2 - сам должник, контрагенты, кредитор, органы гос.власти, конкурсный управляющий | Контрагенты, кредитор, органы гос.власти, конкурсный управляющий |
Преимущественное погашение задолженности
Это сделки, которые совершаются с предпочтением перед одним кредитором или несколькими в ущерб другим. Такие контракты признаются незаконными.
Сделки, ухудшающие имущественное положение должника
В преддверии банкротства должник заключает контракт, в результате исполнения которого конкурсная масса предприятия уменьшилась. Если бы этот договор не существовал, то имущества компании хватило бы на погашение всех требований кредиторов. Либо на их часть.
СПРАВКА: перспектива оспаривания таких сделок зависит от давности их заключения. Чем меньше времени прошло с той поры, тем больше вероятность признания сделки недействительной по банкротству юридического лица. Кроме того, важны параметры сделки, материальное состояние должника в момент заключения договора.
Какие сделки нельзя оспорить?
По специальным основаниям запрещены к оспариванию сделки:
- Договора, которые оформлены по результатам торгов, и действия, ориентированные на выполнение по ним обязательств. Если при проведении аукциона были допущены нарушения, то торги и сделки, заключенные по итогу, могут быть признаны не соответствующими закону по основаниям ГК РФ, то есть по общим условиям. Этот вывод сделан из Определения ВС РФ от 2014 года, №ВАС-3894/14.
- Контракты, оформленные при ведении банкротом предпринимательской деятельности, при цене не выше 1% от стоимости активов. К таким сделкам причисляются заключаемые в течение длительного времени контракты со сходными условиями, включая и длящиеся обязательства. Это оплата ЖКХ, перечисление арендных платежей и т.д.
- Стоимость имущества, которое получено по сделке, выше, чем цена собственности должника, предполагаемая к возврату в порядке реституции. А также в ситуации, когда имущество по оспариваемой сделке возвращено обратно, в конкурсную массу.
ПРИМЕР: Оспаривался договор поставки. При рассмотрении дела было выявлено, что был получен товар, оплаченный частично. При удовлетворении требований истца конкурсная масса была бы уменьшена. И только от того, что товар пришлось бы вернуть обратно поставщику. Суд не признал договор не соответствующим закону (Определение ВС от 2016, №307-ЭС16-3319).
Что может быть предметом оспаривания
Предметом оспаривания сделок несостоятельных должников могут быть действия, которые устанавливают, изменяют, заканчивают полномочия сторон в правоотношении. Кроме них, подозрению подвергаются действия, направленные на выполнение обязательств. Даже при условии того, что они установлены НПА.
К ним относятся:
- увеличение заработной платы;
- выплата премиальных;
- безналичные переводы;
- прекращение обязательств: зачет, новация, отступной;
- оформление брачного договора;
- соглашение о разделе имущества бывших мужа и жены;
- уплата обязательных сборов в бюджет;
- выполнение судебного решения;
- исполнение пунктов мирового соглашения.
В рамках особого порядка могут быть оспорены сделки, которые совершались не от имени банкрота, а за его счет:
- зачет финансового обязательства кредитором;
- списание банковским учреждением в безакцептном порядке денег со счета, принадлежащего должнику;
- присвоение активов, которые принадлежали обанкротившемуся должнику.
Кроме того, закон дает право на оспаривание договоров, предмет которых находится на основании правопреемства универсального характера у третьих лиц. Либо в порядке проведения реорганизационной процедуры на предприятии. В этой ситуации правопреемник – это лицо, участвующее в деле.
ВАЖНО: если в результате сделки должник лишился имущества, а договор оспаривается, то третье лицо, получившее вещь, не становится участником оспаривания. Если сделка, по которой он приобрел имущество, будет признана не соответствующей закону, вещь истребуется вне рамок дела о банкротстве. Для этого используется виндикационный иск.
Условия оспаривания сделок
Условия оспаривания сделок банкрота имеют большое значение. Только при их наличии процедура имеет право на существование:
- Введение банкротства на предприятии. Это делается через суд, который своим решением присваивает статус несостоятельности предприятию и вводит арбитражное управление.
- Договор, который был заключен во временном промежутке несостоятельности. В отдельных эпизодах подозревают сделки, заключенные до вмешательства арбитражного управляющего. Особенный акцент уделяется контрактам, заключенным с ухудшением материального положения ЮЛ. В тот период, когда банкротства еще нет, оно не введено в официальном порядке, но очевидно, что будет.
- Недействительными оказываются контракты, включающие в себя умышленные намерения по продаже имущества, а также переводу основных, оборотных фондов другим фирмам.
Стандартные основания для оспаривания сделок
Общие основания прописаны в ГК РФ. В общем смысле, это все договора, которые противоречат закону.
Особые основания для оспаривания сделок банкрота
Специальные или особые основания зафиксированы в N127-ФЗ. Все они связаны с ходом предпринимательской деятельности должника.
Различие оспоримой и ничтожной сделки
Оспоримая и ничтожная сделка относятся к недействительным договорам. Это контракты, которые противоречат положениям закона. Они не порождают юридических последствий. Кроме тех результатов сделки, которые связаны с их недействительностью. Например, реституция.
Ничтожная сделка не требует вмешательства суда. Она признается таковой по факту своего заключения.
Оспоримая – ее недействительность доказывается в суде.
Сроки их оспаривания
Признание сделки недействительной в рамках банкротства по общим основаниям имеет сроки давности. Их устанавливает ст. 181 ГК РФ:
- По ничтожной сделке – признать ее в качестве таковой можно в течение 3 лет.
- По оспоримой – признать договор недействительным можно в течение года.
Порядок оспаривания сделок
Существует порядок признания сделки недействительной при банкротстве.
Анализ хозяйственной деятельности должника, которая предшествовала периоду его несостоятельности. Этим занимается арбитражный управляющий и при желании – кредиторы. Проверке подвергаются следующие параметры:
- заявление, поданное от имени должника на банкротство и прилагаемые к иску документы;
- материальное положение фирмы, состояние хозяйственной деятельности;
- инвестиционный климат на предприятии;
- признаки банкротства, причины возникновения ситуации;
- выявление признаков незаконного (фиктивного, преднамеренного банкротства);
- бухгалтерская документация;
- сведения о должнике по учетам регистрационного типа;
- сведения о сделках, которые были проведены за 3 года до момента подачи иска в АС РФ;
- управленческие решения руководителей фирмы.
СПРАВКА: 3 года – это временной промежуток, который соответствует исковой давности по ГК РФ для признания договора не соответствующему нормам закона.
Первичный анализ деятельности должника
После осуществления первичного анализа выбираются действия и сделки, решения, финансовые операции, требующие проверки.
Выборка сделок и операций должника для дальнейшей проверки
В отдельном порядке исследуются договора, заключенные до объявления фирмы банкротом, а также после этого. Выносится решение о целесообразности оспаривания контрактов через суд.
Подача заявления о признании сделок недействительными
По правилам в делах о банкроте в рамках его рассмотрения АС РФ, иск составляется по положениям 125 ст. АПК. Он должен соответствовать письменной форме, лаконичности изложения и включением в документ обязательных реквизитов.
Копия заявления о признании сделки недействительной при банкротстве вручается лицам, в отношении которых оформлена оспариваемая сделка. Все граждане, права которых могут быть затронуты в результате рассмотрения оспоримого контракта, становятся участниками заседания в суде. Таким образом, фактическими участниками судебного разбирательства могут быть:
- истец;
- вторая сторона контракта, который признается недействительным;
- кредиторы;
- арбитражный управляющий.
СПРАВКА: состав приглашенных лиц на судебное заседание зависит от их статуса, а также наличия заинтересованности.
Способы подачи иска кредитором
Кредитор имеет право на самостоятельную передачу искового заявления. Но при условии, что размер долга более 10% от всей суммы требований остальных кредиторов согласно реестру. Либо по другому варианту: кредитор может подавать исковое заявление, если требует признать договор не соответствующему закону по общим основаниям ГК РФ.
Способы подачи иска:
- Решение кредитора о выходе с иском должно найти одобрение на общем собрании его коллег.
- Принятие решения о передаче заявления в суд и исполнении решения собрания кредиторов в назначенный срок.
- Предложение арбитражному управляющему о подаче иска, обращение через него в суд.
Кто вправе оспаривать сделки должника
- Оспаривание сделок внешним, конкурсным арбитражным управляющим: он действует самостоятельно или от имени должника, по решению собрания кредиторов.
- Конкурсный кредитор, если по реестру размер долга перед ним более 10% общей задолженности перед его коллегами. В расчет не берутся те кредиторы, в отношении которых был оформлен оспариваемый контракт.
- Временная администрация: это касается вопроса несостоятельности организаций финансового направления.
- Сторона сделки, которая подлежит оспариванию, если в требованиях иска заявлены общие основания гл. 9 ГК РФ.
СПРАВКА: нельзя говорить о том, что закон кого-либо из заинтересованных лиц ограничивает в защите своих прав. Понятно одно: действовать от своего имени, самостоятельно они могут не всегда.
Куда обращаться для оспаривания сделок банкрота
Заявление, поданное заинтересованным лицом о признании сделки не соответствующей закону, рассматривается в разных судебных заседаниях. Но оспаривать сделки при банкротстве юридического лица необходимо в том суде, который занимается основным разбирательством. То есть, заинтересованное лицо обращается в суд, который рассматривает вопрос о несостоятельности должника, чья сделка подвергается сомнению. Если заявитель обратится в другой АС, тот передаст дело согласно правилам подсудности.
Если должник до введения внешнего управления сам оспаривает сделку, то иск в зависимости от имеющейся ситуации передается в АС РФ, мировой или суд общей юрисдикции. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.
Если иск передается любым лицом, кроме управляющего, то в зависимости от ситуации его можно отнести в мировой суд, общей юрисдикции, АС. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.
Преимущества процедуры оспаривания сделок для банкрота
- Несмотря на то, что арбитражный управляющий готовится к оспариванию сделки, которая кажется ему подозрительной, это сделать удается не всегда. Суд может принять позицию банкрота.
- Единственное жилье должника не может быть взыскано, даже при условии удовлетворения иска по оспоримости сделки с этим жильем.
Недостатки процедуры оспаривания сделок для банкрота
- При банкротстве гражданина суд обычно отменяет сделки, совершенные менее года родственникам на безвозмездной основе. И этим действием может быть решена проблема удовлетворения требований кредиторов.
- Несмотря на то, что срок исковой давности по сделкам имущественного характера – 3 года, суд может вмешаться в изменение сроков некоторых контрактов.